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1、什么是洗錢？

根據我國《刑法》的有關規定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。

2、洗錢活動的危害 

洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平。洗錢活動造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定。洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀竟爭環境，損害市場機制的有效動作和公平竟爭。洗錢活動破壞金融機構穩健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。洗錢活動與恐怖活動相結合，還會危害社會穩定、國家安全并對人民的生命和財產形成巨大威脅。

3、如何防范洗錢活動？

（1）、主動配合金融機構進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：出示身份證件；如實填寫身份信息，如您的姓名、年齡、職業、聯系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認您的身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。

（2）、保管好自己的身份證件和賬戶

一是不要出租出借自己的身份證件；

二是不要出租出借自己的賬戶；

三是不要用自己的賬戶替他人提現。

（3）、為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。

（4）、選擇安全可靠的金融機構

金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務，接受監管和履行反洗錢義務是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。

（5）、支持國家反洗錢工作也是保護自己利益

一是開辦業務時，請您帶好身份證件；

二是存取大額現金時，請出示身份證件；

三是他人替您辦理業務，請出示他（她）和您的身份證件；

四是勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。